银保监会：防范以虚拟货币区块链名义非法集资的风险

关于防止使用“虚拟货币”和“区块链”

非法集资风险提示

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提醒：

近期，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。 . 此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销和欺诈的事实。它主要具有以下特点：

一、联网和跨界显而易见。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为境内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。有个人在聊天工具群中声称自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难对其进行监控和追踪。

二、欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用热点概念炒作，大肆捏造“高大上”理论，有的还利用明星V“平台”进行宣传，以“糖果”空投为诱惑，声称“币值只涨不跌”不跌”、“投资周期短、回报高、风险低”，是高度妄想。在实践中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势虚拟货币非法集资，套利取款，非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或者打着共享经济的旗号，利用IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性和混乱度很高。

三、存在多种违法风险。不法分子通过宣传，以“静态收入”（通过炒币升值获利）和“动态收入”（发展线下利润）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者发展人员加入，不断扩大资金池，以非法集资、传销、诈骗等违法行为为特征。

此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金难以长期维持运转。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资理念虚拟货币非法集资，切实提高风险意识；如果发现违法犯罪活动线索，可以主动向有关部门举报。